Verdacht van faillissementsfraude? De curator is niet uw rechter
Faillissementsfraude — juridisch vaak bankbreuk genoemd — draait om het benadelen van schuldeisers rond een faillissement. De curator doet aangifte op basis van zijn onderzoek, maar zijn conclusie is geen bewijs. Of er sprake is van opzet, en niet van pech of onkunde, is precies waar de zaak op draait.
Scheid de curator van de strafzaak
Tegenover de curator heeft u een inlichtingenplicht, maar als verdachte heeft u zwijgrecht. Die twee lopen door elkaar. Overleg met ons voordat u verklaringen aflegt.
Stel uw administratie veilig
De boekhouding is vaak het kern van het dossier. Zorg dat stukken compleet blijven en niets wordt vernietigd; ontbrekende administratie wordt u snel aangerekend.
Onderken het opzetvereiste
Bankbreuk vereist opzet op benadeling van schuldeisers. Een verkeerde inschatting, slechte cijfers of een mislukte onderneming is dat niet. Wij bouwen het verweer daarop.
Denk aan bestuursverbod en ontneming
Naast de strafzaak dreigen een civielrechtelijk bestuursverbod en ontneming. Wij verweren op alle sporen tegelijk en houden uw toekomst als ondernemer in het oog.
Wat is faillissementsfraude (bankbreuk)?
Faillissementsfraude is het benadelen van schuldeisers rond een faillissement: het wegsluizen of verzwijgen van geld of goederen, het bevoordelen van één schuldeiser boven de andere, of het niet voeren van een deugdelijke administratie. De wet spreekt van bankbreuk.
Kern is steeds het opzet op benadeling. Een onderneming mag failliet gaan; strafbaar wordt het pas als schuldeisers bewust worden benadeeld.
De rol van de curator
De curator onderzoekt de oorzaken van het faillissement en kan bij onregelmatigheden aangifte doen en bestuurders aansprakelijk stellen. Zijn rapport weegt zwaar, maar het is geen strafrechtelijk bewijs.
Wij toetsen de aannames van de curator kritisch en voorkomen dat een civiel oordeel klakkeloos de strafzaak instroomt.
De administratieplicht
Een bestuurder moet een administratie voeren waaruit de rechten en plichten van de onderneming blijken. Ontbreekt die of is zij ondeugdelijk, dan ontstaat een wettelijk vermoeden dat u tegen zich krijgt.
Wij onderbouwen waarom de administratie wél voldeed of waarom het ontbreken ervan niet aan opzet te wijten is.
Ontneming, bestuursverbod en aansprakelijkheid
Bij faillissementsfraude dreigen naast straf een ontneming van het wederrechtelijk verkregen voordeel, een civielrechtelijk bestuursverbod en persoonlijke aansprakelijkheid. De gevolgen reiken dus verder dan de strafzaak.
Wij voeren verweer op de strafzaak én bewaken de samenhang met de civiele en fiscale sporen.
Andere fraudevormen
Zie ook onze hoofdpagina over fraude, of lees over belastingfraude, btw-fraude en subsidiefraude.
Veelgestelde vragen
De curator zegt dat er sprake is van fraude. Klopt dat?
Een curator kan onregelmatigheden signaleren, maar zijn oordeel is geen strafrechtelijk bewijs. Wij toetsen zijn aannames en of er werkelijk sprake is van opzet op benadeling.
Moet ik meewerken met de curator?
Tegenover de curator heeft u een inlichtingenplicht, maar als verdachte heeft u zwijgrecht. Die grens is subtiel; overleg met ons voordat u verklaart.
Mijn administratie was niet op orde. Ben ik nu strafbaar?
Een gebrekkige administratie levert een vermoeden op, maar geen automatische veroordeling. Wij onderbouwen waarom van opzet geen sprake is.
Riskeer ik een bestuursverbod?
Bij faillissementsfraude kan een civielrechtelijk bestuursverbod worden gevorderd. Wij verweren daar zelfstandig tegen, naast de strafzaak.
Wat riskeer ik nog meer dan straf?
Naast een gevangenis- of taakstraf dreigen ontneming van voordeel, persoonlijke aansprakelijkheid en gevolgen voor uw VOG. Wij houden die sporen in samenhang in het oog.